CFA证书究竟值得考吗？

作者：泽稷教育 发布时间：2019-08-14 10:27

　　CFA证书作为金融行业含金量较高的证书一直是很多人的目标，那么CFA证书究竟值得考吗？哪些公司会要求CFA证书呢？

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　　CFA证书最适合的职业方向是什么？

 

　　（先摆数据:）
 

 

　　这张表是从CFA Institute的官网上挖下来的，对比，美国和中国的CFA考试charter们的职业构成。

 

　　首先注意到数量级的不同，每年年末，CFA协会都会将新增的CFA持证人信息载入会员花名册（候选人、会员过期者不载入）。

 

　　中国大陆CFA持证人截止2019年5月数据：5982名CFA持证人！上海CFA持证人数2346名，北京CFA持证人数为1768名，深圳CFA持证人数为631人。而全球的CFA持证人数已达16万人。

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　　哪些领域和职位最看重CFA考试？

 

　　首先，无论是中国还是美国，CFA考试charter占比例最大的两类人都是portfolio manager和research analyst。

 

　　美国的所有CFA考试holder里面有23%是portfolio manager，也就是就是基金经理，占了快四分之一。中国的略低，也有18%是基金经理。

 

　　美国第二大类CFA考试holder是research analyst，占了18%。这些分析员是指那些研究股票或者债券的分析员，有可能buy side的（基金公司的研究员），也有可能是sell side的（投行里的行研部门）。

 

　　事实上CFA Institute自己都曾经说过："Money managers and equity researchers are our primary market"。很多buy side招聘analyst的要求之一就是CFA考试or MBA，or both。

 

　　很多人考CFA证书是为了往buy side转，因为整个考试的学习内容设定非常侧重buy side的知识，CFA一级二级考的最细的部分也是equity,fixed income，accounting这些portfolio manager和research analyst最常用到的知识，三级就完全都是portfolio management了。

 

　　在中国CFA证书最有帮助的是券商，基金，还有基金和保险系的资产管理。如果想进商业银行，CFA证书是没什么帮助的。

 

　　商业银行更看重的学校背景，性格，家庭背景，如果是大城市的还在乎是不是本地生源。想做投行的，CFA考试帮助也不大。

 

　　不过从数字来看，中国的CFA持证人里投行analyst占的比重（9%）是美国（3%）的3倍。也许对比美国投行，在中国投行对CFA证书更认可一些，不过这也只是基于数据的猜测。

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