证券从业考试章节解析：利用“荐股软件”从事证券投资咨询业务的规范要求
作者：泽稷小编 发布时间：2019-03-29 11:41
为了帮助大家更好的备考证券从业资格考试，泽稷教育小编整理了证券从业资格考试：《证券市场基本法律法规》利用“荐股软件”从事证券投资咨询业务的规范要求（第三章第二节）的考点。一起来看看吧
考点解读
（一）“荐股软件”的概念
“荐股软件”是指具备下列一项或多项证券投资咨询服务功能的软件产品、软件工具或者终端设备：
1.提供涉及具体证券投资品种的投资分析意见，或者预测具体证券投资品种的价格走势；
2.提供具体证券投资品种选择建议；
3.提供具体证券投资品种的买卖时机建议；
4.提供其他证券投资分析、预测或者建议。
（二）资格管理
应当经中国证监会许可，取得证券投资咨询业务资格。
（三）基本原则
应当遵循客观公正、诚实信用原则，不得误导、欺诈客户，不得损害客户利益。
（四）主要监管要求
1.在公司营业场所、公司网站、中国证券业协会网站公示信息，包括但不限于公司名称、住所、联系方式，投诉电话，证券投资咨询业务许可证号，证券投资咨询执业人员姓名及其执业资格编码；同时还应当通过公司网站公示产品分类、具体功能、产品价格、服务收费标准和收费方式等信息。
2.将“荐股软件”销售（服务）协议格式、营销宣传、产品推介等材料报住所地证监局和中国证券业协会备案；
3.遵循客户适当性原则，制定了解客户的制度和流程，对“荐股软件”产品进行分类分级，并向客户揭示产品的特点及风险，将合适的产品销售给适当的客户；
4.在合同签订、产品销售、服务提供、客户回访、投诉处理等各个业务环节中，加强投资者教育和客户权益保护；
5.公平对待客户，不得通过诱导客户升级付费等方式，将相同产品以不同价格销售给不同客户；
6.建立健全内部管理制度，实现对营销和服务过程的客观、完整、全面留痕，并将留痕记录归档管理；相关业务档案的保存期限自相关协议终止之日起不得少于5年；
7.通过网络、电话、短信方式营销产品、提供服务的，应当明确告知客户公司的联系方式，并提醒客户发现营销或者服务人员通过其他方式联系时，可以向本公司反映、举报，也可以向中国证监会及其派出机构投诉、举报；
8.不得对产品功能和服务业绩进行虚假、不实、夸大、误导性的营销宣传，不得以任何方式向客户承诺或者保证投资收益；
9.产品销售、协议签订、服务提供、客户回访、投诉处理等业务环节均应当自行开展，不得委托未取得证券投资咨询业务资格的机构和个人代理。
