证券从业考试章节解析：证券公司反洗钱工作

作者：泽稷小编 发布时间：2019-03-01 16:37

　　为了帮助大家更好的备考证券从业资格考试，泽稷教育小编整理了证券从业资格考试：《证券市场基本法律法规》证券公司反洗钱工作（第二章第一节）的考点。一起来看看吧

 

　　考点解读

 

　　反洗钱是指为了预防通过各种方式掩饰、隐瞒毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪等犯罪所得及其收益的来源和性质的洗钱活动，依照《反洗钱法》等相关法律法规、部门规章、部门规范性文件以及行业自律规则等规定采取相关措施的行为。

 

　　（一）客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存基本要求
 

 

　　（二）洗钱和恐怖融资风险评估及客户分类管理制度

 

　　1.洗钱风险管理工作基本原则

 

　　（1）风险相当原则；

 

　　（2）全面性原则；

 

　　（3）同一性原则；

 

　　（4）动态管理原则；

 

　　（5）自主管理原则；

 

　　（6）保密原则。

 

　　2.洗钱风险评估指标体系要求

 

　　洗钱风险评估指标体系包括客户特性、地域、业务（含金融产品、金融服务）、行业（含职业）四类基本要素。

 

　　3.开展客户风险等级划分的基本要求

 

　　对于新建立业务关系的客户，证券公司应在建立业务关系后的10个工作日内，按照收集信息、筛选分析信息、初评和复评的流程，划分其风险等级。

 

　　4.客户风险分类控制措施

 

　　证券公司应在客户风险等级划分的基础上，采取相应的客户尽职调查及其他风险管控措施，对风险客户采取强化的客户尽职调查及其他风险控制措施；对低风险客户可采取简化的客户尽职调查及其他风险控制措施，有效预防风险。

 

　　5.委托其他机构开展客户风险等级划分等洗钱风险管理工作要求

 

　　证券公司委托其他机构开展客户风险等级划分等洗钱风险管理工作时，应与受托机构签订书面协议，并由级管理层批准。委托机构对受托机构进行的洗钱风险管理工作承担最终法律责任。

 

　　（三）反洗钱保密要求

 

　　证券公司及其工作人员应对依法履行反洗钱职责或者义务获得的客户身份资料和交易信息，对依法监测、分析、报告可疑交易的有关情况，对配合中国人民银行调查可疑交易活动等有关反洗钱工作信息，以及对采取冻结措施有关的工作信息予以保密。非依法律规定，不得向任何单位和个人提供。

 

　　（四）证券公司大额交易和可疑交易报告制度
 

 

　　（五）恐怖活动资产冻结工作

 

　　证券公司应当严格按照公安部发布的恐怖活动组织及恐怖活动人员名单、冻结资产的决定，依法对相关资产采取冻结措施。证券公司发现恐怖活动组织及恐怖活动人员拥有或者控制的资产，应立即采取冻结措施。