证券从业考试章节解析：证券公司分类监管

作者：泽稷小编 发布时间：2019-02-26 16:57

　　为了帮助大家更好的备考证券从业资格考试，泽稷教育小编整理了证券从业资格考试：《证券市场基本法律法规》证券公司分类监管（第二章第一节）的考点。一起来看看吧

 

　　考点解读

 

　　（一）证券公司分类监管的概念

 

　　证券公司分类监管制度是证券行业的一项基础性制度，对促进证券公司加强合规管理、提升风险控制能力、培育核心竞争力，发挥了正向激励作用。

 

　　（二）证券公司分类监管的评价指标体系及评价方法

 

　　证券公司分类监管评价首先设定正常经营的证券公司基准分为100分。在基准分的基础上，根据证券公司风险管理能力评价指标与标准、市场竞争力、持续合规状况等方面情况，进行相应加分或扣分以确定证券公司的评价计分。分类评价每年进行一次，评价期为上一年度5月1日至本年度4月30日。
 

 

　　（三）基于分类监管要求划分的证券公司基本类别

 

　　1.基本类别划分

 

　　中国证监会根据证券公司评价计分的高低，将证券公司分为A（AAA、AA、A）、B（BBB、BB、B）、C（CCC、CC、C）、D、E五大类十一个级别。其中，C级是正常经营状态的最低等级。被依法采取责令停业整顿、指定其他机构托管、接管、行政重组等风险处置措施的证券公司，评价计分为0分，定为E类公司。评价计分低于60分的证券公司，定为D类公司。B类BB级及以上公司的评价计分应高于基准分100分。

 

　　（1）A类公司风险管理能力在行业内最高，能较好地控制新业务、新产品方面的风险；

 

　　（2）B类公司风险管理能力在行业内较高，在市场变化中能较好地控制业务扩张的风险；

 

　　（3）C类公司风险管理能力与其现有业务相匹配；

 

　　（4）D类公司风险管理能力低，潜在风险可能超过公司可承受范围；

 

　　（5）E类公司潜在风险已经变为现实风险，已被采取风险处置措施。

 

　　2.基本类别的调整

 

　　证券公司在评价期内存在挪用客户资产、违规委托理财、财务信息虚假、恶意规避监管或股东虚假出资、抽逃出资等违法违规行为的，将公司分类结果下调3个级别；情节严重的，将公司分类结果直接认定为D类。