基金从业考试章节解析：基金行业防范风险和规范发展阶段
作者：泽稷小编 发布时间：2019-04-01 11:36
为了帮助大家更好的备考基金从业资格考试，泽稷教育小编整理了基金从业资格考试《基金法律法规》第二章第五节基金行业防范风险和规范发展阶段的考点。一起来看看
考点精析
基金行业防范风险和规范发展阶段
1.加强私募机构的规范和清理
（1）基金业协会先后颁布《私募投资基金信息披露管理办法》《私募投资基金管理人内部控制指引》《私募投资基金募集行为管理办法》《私募投资基金合同指引》等一系列自律规则，引导私募基金行业规范运作。
（2）基金业协会还建立了“失联（异常）”私募机构公示制度，对于无法取得联系的私募机构认定为“失联（异常）”私募机构进行公告，按照相关法规采取A律措施，将“失联（异常）”情况记人相关机构诚信档案，并报告证监会。
2.规范基金管理公司及其子公司的资产管理业务
中国证监会针对基金管理公司及其子公司在资产管理业务方面出现的问题和风险，严格清理资产管理计划中违规提供保本保收益安排、杠杆倍数超标、违规进行结构化安排和管理，委托不符合条件的第三方机构提供投资建议等情况。
3.规范分级、保本等特殊类型基金产品，发展基金中基金产品
中国证监会批复沪、深证券交易所发布《分级基金业务管理指引》，在总结分级基金9年来发展情况基础上，对交易监管安排的进一步完善，规范分级基金运作，完善分级基金投资者适当性管理要求，加强分级基金投资者教育与风险警示的重要制度安排。
4.对基金管理公司业务实施风险压力测试
为了强化基金行业的风险管控约朿机制，建立压力测试的风险监测与预警制度，提高基金管理公司的风险管理水平，基金业协会制定和颁布了《公募基金管理公司压力测试指引（试行）》，提供压力测试模板表格，组织行业开展定期压力测试。
5.专业人士申请设立基金公司的数量攀升，申请主体渐趋多元
修订后《证券投资基金法》及随后《国务院关于管理公开募集基金的基金管理公司有关问题的批复》降低了公募基金管理公司的设立条件，并允许专业人士持股，激发了各类市场主体参与公募业务的意愿，申请设立基金公司的数量持续攀升，申请主体渐趋多元。
6.基金产品呈现货币化、机构化特点
（1）2016年以来，由于股票市场比较低迷，个人投资者投资意愿不强烈。机构投资者的规模和比例上升较快，以货币市场基金、债券型基金和以绝对回报为目标的混合型基金为主。
（2）由于基金管理公司竞争市场化、专业投资能力比较强，公募基金又具有信息透明、税收优惠等优势，成为以保险公司、银行为主的机构投资者青睐的对象，它们大量通过认购申购公募基金、对外委托投资等方式与基金管理公司进行合作，甚至出现以某家机构为主来认购基金的方式。同时，在机构投资者和网络金融的支持下，货币市场基金仍然增长比较快。
